EFFEBIPI GROUP: Antiriciclaggio [Attività diretta]

L’esecuzione di tutti i gravosi adempimenti contenuti nella legge dell’antiriciclaggio fanno sì che i soggetti obbligati diventino anche fonte di impegno economico oltre che di responsabilità.

Proprio per questi motivi la nostra società ha studiato un rivoluzionario approccio del problema, con una così detta “attività diretta” ovvero fornire direttamente presso gli studi l’esecuzione materiale delle specifiche procedure e degli obblighi.

L’attività diretta dei nostri consulenti e collaboratori presso il Vostro Studio, avviene in maniera assolutamente discreta e collaborativa, nel pieno rispetto delle normative sulla privacy, eseguendo tutte le procedure che mettono al riparo dalle pesanti sanzioni previste per i mancati adempimenti come l’omessa esecuzione dell’adeguata verifica, pena prevista da € 5.000,00 a 30.000,00 per ogni identificazione non eseguita).

1. Il nostro consulente si reca direttamente presso lo studio ed effettua:

Un’analisi dettagliata dell’organizzazione dello studio
Un’analisi dettagliata delle esigenze dello studio

2. Successivamente il nostro consulente entra in una fase più operativa, infatti:

Esegue un monitoraggio delle prestazioni richieste dai clienti al fine di individuare quali e quante siano da assoggettare all’adeguata verifica
Offre uno screening dettagliato dei clienti e delle prestazioni partendo dei documenti contabili e amministrativi dell’ufficio

3. Dopo aver stabilito quali sono le prestazioni soggette agli obblighi della normativa, i nostri consulenti entrano nella vera e propria fase operativa iniziando "l’adeguata verifica"

L’adeguata verifica è una procedura che si divide in varie fasi che esponiamo di seguito:

L’identificazione del cliente (richiedente la prestazione)
L’identificazione del titolare effettivo (beneficiario ultimo della prestazione)
L’ottenimento di informazioni sullo scopo e natura della prestazione (da richiedere al cliente)
La valutazione del rischio connesso al cliente e alla prestazione (risk assessment)
Il controllo costante del cliente (per tutto il periodo di durata della prestazione)
L’obbligo di astensione (nel caso in cui non si è in grado di effettuare le precedenti operazioni)

L’adeguata verifica può essere eseguita con modalità ordinarie, semplificate, rafforzate e a distanza o da terzi.

4. Al termine dell’adeguata verifica il nostro consulente passerà direttamente all’annotazione delle informazioni sul registro della clientela.

Questo registro può essere tenuto sia su supporto cartaceo sia su sistema informatico. Le annotazioni devono essere progressive e devono essere tassativamente eseguite entro 30 giorni dalla data di accettazione dell’incarico o dalla conoscenza successiva di eventuali ulteriori variazioni.

É un adempimento che eseguono direttamente i nostri consulenti. La EFFEBIPI propone un proprio programma di “antiriciclaggio” o, in alternativa a chi è associato CGN l’applicativo specifico del Caf.

Entrambi i software sono testati secondo le procedure previste dalla normativa.

Ricordiamo che l’omessa istituzione del registro è sanzionata con una pena amministrativa che va da € 5.000,00 a € 50.000,00 e la conseguente violazione agli obblighi di registrazione che sono puniti con una sanzione consistente in una pena amministrativa da € 5.000,00 a € 30.000,00 per ogni registrazione omessa, tardiva o incompleta.

5. Al termine della registrazione tutti i dati, i documenti e gli elementi acquisiti (mandato, documento d’identità, codice fiscale, attribuzione di partita Iva, visura camerale, dichiarazioni del cliente, attestazioni varie, documento di valutazione del rischio, annotazioni del dipendente ecc.) devono essere raccolti e conservati in un fascicolo, da custodire secondo le procedure previste dalla normativa sulla privacy.

Il decreto 231/2007, prescrive che la “conservazione del fascicolo” deve avvenire in maniera dinamica e deve sempre essere aggiornata con i documenti che attestato il “controllo costante”.

6. I nostri consulenti predispongono il fascicolo e controllano l’esatta formazione dello stesso.

Questa fase può diventare tra lo Studio e la nostra società un rapporto continuativo in quanto le nuove disposizioni della normativa antiriciclaggio prevedono che il tipo di approfondimento richiesto ai soggetti interessati vada ben oltre il mero accertamento dell’identità del soggetto che richiede la prestazione, esige infatti un’approfondita conoscenza e il continuo monitoraggio del relativo rapporto mediante una costante attività di valutazione del rischio associato a ciascun tipo di cliente (approccio basato sul rischio).

Il nostri consulenti predispongono tutta la modulistica relativa alla richiesta dei dati e degli elementi utili al monitoraggio del cliente nel periodo di svolgimento della prestazione, indicando per quale cliente è necessario variare la valutazione del rischio.

Affidare il Vostro Studio alla nostra Società significa scegliere la sicurezza e la tranquillità oltre ad avere sempre un partner in grado di tenervi sempre aggiornati sull’evoluzione della legge e consigliarvi nella sua attuazione.

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